¡Expuesto! 15.000 inversores son víctimas de un presunto fraude de fondos de la sharia de Indonesia y las pérdidas alcanzan los 2,4 billones de rupias

Yakarta, VIVA – La magnitud de las acusaciones de fraude o fraude cometido por PT Dana Syariah Indonesia (DSI) es cada vez más preocupante. La Agencia Nacional de Investigación Criminal de la Policía reveló que el número de personas sospechosas de ser víctimas de este caso alcanzó alrededor de 15 mil inversores, con pérdidas que abarcan varios años.

Hasta ahora, según el informe de la Autoridad de Servicios Financieros (OJK), la pérdida total alcanzó los 2,4 billones de rupias. El director de Delitos Económicos Especiales de Bareskrim Polri, general de brigada de policía Ade Safri Simanjuntak, dijo que las víctimas procedían de prestamistas que invirtieron su capital entre 2018 y 2025.

«Las víctimas entre 2018 y 2025 fueron aproximadamente 15.000 prestamistas o miembros del público. Se trataba de propietarios de capital sospechosos de haber sido malversados ​​o cuya distribución de fondos no estaba de acuerdo con su uso previsto», dijo a los periodistas el viernes 23 de enero de 2026.

Según Ade Safri, el método utilizado por las empresas fintech basadas en la Sharia es sistemático. Los investigadores descubrieron que se habían creado proyectos ficticios utilizando datos del prestatario previamente registrados en el sistema de la empresa.

Luego, los datos de los prestatarios se registran como si tuvieran un nuevo proyecto que requiriera financiación. Este programa se vuelve a ofrecer al público para atraer nuevos inversores.

“Eso fue lo que despertó el interés de estos prestamistas, que había proyectos que necesitaban financiamiento y vinieron a invertir”, dijo.

Las sospechas comenzaron a surgir cuando los inversores intentaron retirar sus fondos junto con las ganancias prometidas. En junio de 2025 ya no será posible retirar estos fondos.

«Al vencimiento no se pueden hacer retiros. Tanto el capital principal como los rendimientos prometidos por PT DSI se sitúan entre el 16 y el 18 por ciento para los prestamistas», afirmó.

Además de las acusaciones de fraude, los investigadores también encontraron indicios de malversación de fondos y acusaciones de falsificación de informes financieros, que supuestamente se llevaron a cabo de manera estructurada.

Anteriormente, se informó que el presunto caso de fraude que involucraba a la empresa de préstamos fintech peer to peer (P2P) PT Dana Syariah Indonesia (DSI) se estaba volviendo cada vez más emocionante.

Investigadores de la Dirección de Delitos Económicos y Especiales (Tipideksus) de la Agencia de Investigación Criminal de la Policía Nacional llevaron a cabo una búsqueda en la oficina de DSI en el área de SCBD, en el sur de Yakarta, el jueves 23 de enero de 2026.

La medida es parte de los esfuerzos de aplicación de la ley ante las acusaciones de fraude en la gestión de fondos públicos por parte de esta empresa basada en la Sharia. El director de Tipideksus Bareskrim Polri, el general de brigada de policía Ade Safri, confirmó la búsqueda realizada por los investigadores.