Yakarta, VIVA – Indonesian Audit Watch (IAW) destacó el caso de la desaparición de cientos de miles de millones de fondos de una cuenta inactiva en uno de los bancos estatales. IAW dijo que esta era una gran preocupación para el sistema financiero nacional.
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La IAW también considera este incidente no sólo un crimen interno, sino también una falla sistémica que involucra a numerosas instituciones estatales.
El secretario de la IAW, Iskandar Sitorus, dijo que las cuatro instituciones principales deben compartir la responsabilidad. «No es una institución que haya fracasado. Es un fracaso colectivo», dijo Iskandar en Yakarta, citado el miércoles 29 de abril de 2026.
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Las cuatro instituciones son la Autoridad de Servicios Financieros (OJK), el Banco de Indonesia (BI), el Centro de Análisis e Informes de Transacciones Financieras (PPATK) y la policía.
Explicó que el caso de la desaparición de los fondos contenía hechos sorprendentes. Se transfirieron cientos de miles de millones de fondos en sólo 17 minutos a través de 42 transacciones a cinco cuentas diferentes.
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«Lo que falló no fueron los ladrones inteligentes, sino el sistema de vigilancia que estaba dormido», dijo Iskandar.
IAW considera que OJK, como regulador bancario, no ha cumplido con la función de detección temprana, que es su mandato principal. Aparte de eso, con plena autoridad de supervisión, desde la inspección hasta la investigación, una anomalía de esta magnitud debería haberse evitado en primer lugar.
«Con tanto poder, ¿por qué no hubo alarma? Esto es lo que debe responder el OJK», concluyó.
IAW también destacó a BI como administrador del sistema de pagos nacional. Se considera que las transacciones de grandes cantidades y de alta frecuencia activan un sistema de seguimiento basado en riesgos.
«Si 204.000 millones de euros pueden salir en 17 minutos sin que suene una alarma, esto no es sólo una infracción, es una amenaza sistémica», subrayó Iskandar.
Por otro lado, según él, PPATK había advertido previamente sobre el potencial de uso indebido de cuentas inactivas. Sin embargo, las masivas medidas de bloqueo adoptadas han despertado críticas públicas.
«Al final, PPATK se convirtió en un departamento de bomberos. Llegaron después de que el incendio creciera», dijo.
Se considera que la policía actuará rápidamente, pero sólo en la fase final. «La policía sigue presente después del incidente. Es un fenómeno recurrente que demuestra que el sistema de prevención no funciona», afirmó.
IAW cree que en un sistema saludable, estas cuatro instituciones deberían trabajar de manera integrada.
Las transacciones sospechosas deben detectarse, bloquearse y evitarse antes de que se muevan los fondos. Sin embargo, los hechos sobre el terreno revelan múltiples niveles de fracaso.
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“El banco no se dio cuenta, OJK no lo detectó, BI no dio la alarma, PPATK llegó tarde, la policía llegó la última”, enfatizó Iskandar.
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