OJK debe ser un banco y el LKNB registra los datos del deudor al eliminar los libros de crédito MSME

Yakarta, vivo – La Autoridad de Servicios Financieros (OJK) está tratando de facilitar el suministro de nuevos acceso al financiamiento para empresas micro, pequeñas y medianas (MPME).

El jefe del Departamento de Regulación y Desarrollo Bancario del OJK, Indah Iramadhini, dijo que fue implementado por el OJK a través del Reglamento OJK (POJK) número 19 de 2025 con respecto a la facilidad de acceso a la financiación de MPM.

Cuando uno de sus contenidos confirma que las instituciones financieras bancarias y no justificadas (LKNB) pueden eliminar libros o eliminar las facturas contra el crédito o el financiamiento de MPME que no fabrican alias atascos.

«Por lo tanto, los bancos y LKNB pueden eliminar los libros y / o eliminar las facturas para las cuentas por cobrar del tráfico, con el fin de apoyar la provisión fluida del acceso al acceso a la financiación para los MPM», dijo Indah durante la sesión informativa de la prensa POJK N ° 19/2025 en la oficina de OJK, Jakarta Central, viernes 19 de septiembre de 2025.

Sin embargo, Indah enfatizó que cada banco y LKNB que eliminó los libros y / o eliminó las cuentas por cobrar de los atascos de tráfico MSME deben continuar llevando a cabo el proceso de administración de datos e información sobre el financiamiento de MSME.

Para que más tarde, la historia, alias la historia del deudor relacionado, pueda permanecer documentada, incluso si la obligación de pago ha sido abolida.

Sin embargo, después de Indah, el proceso de suprimir el libro y eliminar el proyecto de ley siempre debe referirse a las leyes y reglamentos aplicables. Por ejemplo, como en la ley P2SK y sus reglas de implementación, y el POJK estaba vinculado a la evaluación de la calidad de los activos en cada banco y LKNB.

Además, INDAH agregó que los bancos y LKNB deben evaluar el capital para determinar los costos relacionados con el financiamiento de MPMS, que se factura a clientes / deudores y / o clientes / deudores potenciales de MPM.

Además, en el procedimiento de evaluación, los bancos y el LKNB deben tener políticas y procedimientos de evaluación. Por ejemplo, como los procedimientos para evaluar el capital de los costos vinculados a la financiación de MIPYME, luego evaluar el cálculo de fuentes de recaudación de fondos y los componentes de los costos relacionados con el financiamiento de MIPYME y el análisis del impacto de los cambios en los costos vinculados a la financiación de MSME.

«La evaluación debe llevarse a cabo regularmente, al menos 1 vez en 3 meses», dijo.