Huellas históricas del esquema Ponzi, un método de fraude del siglo XIX que todavía cobra víctimas en la era moderna

Yakarta, VIVA – Los esquemas Ponzi a menudo se consideran una forma moderna de fraude de inversiones que se originó en el siglo XX. El nombre Charles Ponzi se utiliza a menudo como símbolo clásico de este delito financiero.

Sin embargo, detrás de la popularidad del término, la historia del esquema Ponzi es en realidad mucho más larga y compleja, e involucra a varias figuras anteriores y posteriores al propio Ponzi.

Comprender la historia de los esquemas Ponzi es importante, especialmente en la era digital, donde cada vez es más fácil encontrar acuerdos de inversión de alto rendimiento. Al rastrear sus raíces históricas, se pueden ver patrones recurrentes, promesas de ganancias fantásticas, transparencia mínima y el papel de las emociones humanas como la codicia y el miedo a perder oportunidades.

Historia del esquema Ponzi y la figura de Charles Ponzi

En el siglo transcurrido desde su arresto el 12 de agosto de 1920, el nombre de Charles Ponzi sigue asociado con el tipo de fraude de inversiones que finalmente lo llevó a prisión. Básicamente, un esquema Ponzi es una inversión fraudulenta, en la que a los inversores iniciales se les paga con fondos de inversores posteriores, haciendo que parezca que la empresa está obteniendo beneficios reales.

Sin embargo, Charles Ponzi no fue el primer perpetrador, ni ciertamente el último.

El fraude Ponzi parece complicado a primera vista. Afirma poder beneficiarse de las fluctuaciones de los tipos de cambio comprando cupones de respuesta postal internacionales.

El cupón debería facilitar que los destinatarios de correo en otros países respondan sin costo adicional. Ponzi dijo que podía comprar los cupones en el extranjero con descuento y revenderlos en Estados Unidos a su valor nominal, obteniendo grandes ganancias.

Al igual que otros estafadores de inversiones posteriores a él, incluido Bernie Madoff, Ponzi se negó a explicar los detalles de su estrategia con el argumento de que no quería que sus competidores lo imitaran. Ponzi prometió ganancias del 50 por ciento en 45 días y del 100 por ciento en 90 días.

Los primeros inversores recibieron los pagos prometidos, por lo que su reputación se extendió rápidamente. Sin embargo, es matemáticamente imposible que este sistema sobreviva. Detrás de escena, Ponzi simplemente paga a los antiguos inversores con el dinero de los nuevos inversores. Una investigación de medios realizada por el Boston Post finalmente descubrió este fraude y condujo a una investigación federal y cargos de fraude postal.