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YAKARTA, || El Grupo de Trabajo para la Erradicación de Actividades Financieras Ilegales (Satgas PASTI) continúa fortaleciendo los esfuerzos de sus miembros para llevar a cabo prácticas financieras ilegales que son perjudiciales para la sociedad. De enero a mayo de 2026, el Grupo de Trabajo PASTI detuvo las actividades comerciales de 255 entidades financieras ilegales, compuestas por 27 peones privados ilegales y 228 comerciantes de activos financieros digitales (PAKD) ilegales.
Este paso firme es parte del compromiso del Grupo de Trabajo PASTI de fortalecer la protección del consumidor en medio de la oferta cada vez más generalizada de inversiones y servicios financieros ilegales, especialmente a través de plataformas digitales.
Se llevaron a cabo acciones contra 27 hipotecas privadas ilegales con base en lo dispuesto en la Ley Número 4 de 2023 sobre Desarrollo y Fortalecimiento del Sector Financiero (UU P2SK). Todas las empresas de casas de empeño deben tener un permiso oficial a más tardar el 12 de enero de 2026. Se considera que la existencia de casas de empeño ilegales tiene el potencial de dañar al público porque cobra intereses elevados, tiene acuerdos que no son transparentes y no brinda protección adecuada a los bienes colaterales o los derechos de los consumidores.
En el sector de activos digitales, el Grupo de Trabajo PASTI también detuvo las actividades comerciales de 228 comerciantes ilegales de activos financieros digitales que operaban sin cumplir con las regulaciones legales. El modo utilizado generalmente ofrece inversión en criptoactivos a través de redes sociales, grupos de chat o sitios web con la promesa de ganancias fijas, múltiples bonificaciones e ingresos pasivos sin riesgo.
El Grupo de Trabajo PASTI declaró que el comercio de criptoactivos solo puede ser realizado por organizadores que hayan recibido permiso de la Autoridad de Servicios Financieros (OJK) y comerciar con activos que figuran en la Lista de Criptoactivos (DAK). Por lo tanto, se pide al público que garantice siempre la legalidad de las partes que ofrecen inversiones, comprenda los riesgos de los criptoactivos y no se deje tentar fácilmente por el atractivo de ganancias irrazonables.
Además de ocultar el espacio para los actores comerciales ilegales, el Grupo de Trabajo PASTI, junto con el Centro Antiestafa de Indonesia (IASC), también continúa fortaleciendo el manejo de transacciones financieras fraudulentas. Al 31 de mayo de 2026, IASC ha recibido 579.459 informes del público. Se han reportado y operado un total de 998,558 cuentas, mientras que 515,553 cuentas han sido bloqueadas exitosamente para evitar mayores pérdidas.
A partir de estos esfuerzos, los fondos de las víctimas bloqueados con éxito alcanzaron alrededor de 638.900 millones de rupias. Mientras tanto, se han devuelto con éxito a las víctimas del accidente fondos por valor de 196,93 mil millones de IDR desde las cuentas utilizadas por los perpetradores.
El IASC también señaló una serie de modos de fraude que ahora se están desarrollando cada vez más y que se dirigen a diversos niveles de la sociedad, incluida la ingeniería social mediante el uso de aplicaciones de acceso remoto, el uso de QRIS falsos en comerciantes, estafas de recuperación en nombre de funcionarios o instituciones oficiales y la falsificación de facturas y comprobantes de pago que se asemejan a documentos oficiales de la empresa.
Al ver las modalidades cada vez más complejas de los delitos financieros, el PASTI Task Force y el OJK instan al público a tener siempre cuidado con cualquier oferta de inversión que prometa grandes beneficios en poco tiempo. También se pide al público que verifique la legalidad de los actores comerciales a través de los canales oficiales de OJK, que no proporcione datos personales, códigos OTP o contraseñas a ninguna parte, e informe de inmediato sobre actividades financieras ilegales sospechosas o transacciones financieras fraudulentas a través de los canales oficiales proporcionados.
El Grupo de Trabajo PASTI enfatizó que continuará fortaleciendo la coordinación con ministerios, instituciones y funcionarios encargados de hacer cumplir la ley para reprimir la propagación de actividades financieras ilegales en el espacio digital. Se espera que este paso pueda crear un ecosistema de servicios financieros más seguro, saludable y confiable, al tiempo que brinda una mayor protección al público contra prácticas de inversión fraudulentas y diversas formas de fraude financiero.
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